De acordo com o órgão, supostas empresas de crédito, condicionam a liberação do dinheiro ao pagamento antecipado do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).
Isso leva a pessoa a recolher taxas inexistentes para a liberação da quantia. De acordo com relatos, nesse golpe de empréstimo, o pagamento das supostas taxas ou IOF são feitos através das transferências via Pix para pessoas físicas.