Como fazer o resgate de previdência privada?
Saiba como realizar o resgate de previdência privada de forma simples e eficiente, seguindo as orientações da sua instituição financeira.
Como fazer o resgate de previdência privada? Atualmente, mais pessoas estão decidindo resgatar sua previdência privada mais cedo devido à queda na bolsa e incertezas na renda fixa. Em 2021, os saques aumentaram em impressionantes 25%, totalizando R$103,4 bilhões, conforme dados da Fenaprevi.
Esse aumento chama a atenção para uma mudança nas estratégias de planejamento financeiro. Então, entender como isso impacta as questões tributárias envolvidas e ter estratégias de planejamento tornam-se vitais para quem investe na previdência privada.
O que é a previdência privada?
A previdência privada é um tipo de investimento de longo prazo que tem como objetivo garantir uma renda complementar no futuro, principalmente durante a aposentadoria. Funciona por meio da contribuição regular do investidor a um fundo de previdência, gerido por uma instituição financeira.
Existem duas modalidades: PGBL, que oferece benefícios fiscais no Imposto de Renda, e VGBL, mais indicada para quem faz a declaração simplificada. Dessa forma, os recursos acumulados ao longo dos anos são investidos em diferentes ativos, como renda fixa e variável, visando o crescimento do patrimônio.
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Como resgatar a previdência privada?
Para resgatar a previdência privada, siga estas etapas:
- Entre em contato com a instituição financeira: informe sua intenção de resgatar a previdência e obtenha informações sobre os procedimentos específicos da empresa;
- Verifique o contrato: é necessário compreender as condições e possíveis penalidades associadas ao resgate antecipado;
- Escolha a modalidade de resgate: a retirada pode ser feita de forma total, recebendo o montante acumulado de uma vez, ou parcial, retirando apenas parte do valor;
- Documentação necessária: providencie os documentos solicitados pela instituição, que podem incluir cópias de RG, CPF, comprovante de residência e formulários específicos;
- Tributação: esteja ciente das implicações fiscais, pois o resgate pode estar sujeito a tributação, especialmente no caso de PGBL;
- Escolha do banco e conta: indique a conta bancária para a qual deseja que o valor seja transferido;
- Aguarde a confirmação: após a solicitação, aguarde a confirmação da instituição, que pode levar alguns dias úteis;
- Acompanhe o depósito: certifique-se de acompanhar o depósito na conta indicada e então, se necessário, entre em contato com a instituição financeira para esclarecimentos adicionais.
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