O mês de agosto chega à última semana com uma série de anúncios importantes para quem busca renda passiva com ações da Bolsa. Grandes companhias listadas na B3 irão remunerar seus acionistas com dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) ao longo dos próximos dias, atraindo a atenção de investidores atentos a boas oportunidades.
Esses pagamentos fazem parte da política de distribuição de lucros prevista na Lei das Sociedades por Ações (Lei 6.404/76), que determina que empresas listadas devem dividir parte dos resultados com seus acionistas. O destaque da semana vai para BB Seguridade, Itaú Unibanco, Eletrobras, Taesa e Itaúsa, entre outras companhias que movimentam o mercado de dividendos.
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A seguir, entenda a diferença entre dividendos e JCP, conheça a lista completa das empresas que pagarão esses proventos nesta semana e veja como montar uma carteira de ações focada em renda passiva.
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Entenda a diferença entre dividendos e JCP
O que são dividendos?
Dividendos são a parcela do lucro líquido de uma empresa distribuída entre os acionistas. Trata-se de um pagamento isento de Imposto de Renda para a pessoa física, o que o torna um dos instrumentos preferidos pelos investidores focados em retorno contínuo.
Segundo a legislação brasileira, empresas listadas em Bolsa devem distribuir pelo menos 25% de seu lucro líquido em dividendos, salvo se o estatuto social previr outro valor.
O que é JCP?
Já os juros sobre capital próprio (JCP) são uma forma alternativa de remunerar os acionistas, com o diferencial de serem tratados como despesa financeira no balanço das empresas. Por isso, eles ajudam a reduzir o lucro tributável. Em contrapartida, o acionista pessoa física que recebe JCP é tributado com alíquota fixa de 15% de IR, descontada na fonte.
Tanto os dividendos quanto o JCP são classificados como proventos, e aparecem detalhados nas notas dos balanços trimestrais das empresas de capital aberto.
Lista de empresas que pagam dividendos e JCP nesta semana
Segunda-feira (25 de agosto)
- Lavvi (LAVV3) – Dividendos
Terça-feira (26 de agosto)
- BB Seguridade (BBSE3) – Dividendos
- Bemobi (BMOB3) – Dividendos
- Locaweb (LWSA3) – Dividendos
Quarta-feira (27 de agosto)
- Metisa (MTSA3 e MTSA4) – JCP
- Taesa (TAEE11, TAEE3 e TAEE4) – JCP
Quinta-feira (28 de agosto)
- Eletrobras (ELET3, ELET5 e ELET6) – Dividendos
Sexta-feira (29 de agosto)
- Allied (ALLD3) – JCP
- Cambuci (CAMB3) – Dividendos
- Altona (EALT3 e EALT4) – Dividendos e JCP
- EcoRodovias (ECOR3) – Dividendos
- Eztec (EZTC3) – Dividendos
- Itaúsa (ITSA3 e ITSA4) – JCP
- Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4) – JCP
- M. Dias Branco (MDIA3) – Dividendos
- Oderich (ODER4) – JCP
- Ultrapar (UGPA3) – Dividendos
- Vibra Energia (VBBR3) – JCP
O que são ações pagadoras de dividendos?
As chamadas ações de dividendos são aquelas que, historicamente, distribuem lucros de maneira regular e consistente. Empresas desse tipo atraem investidores que buscam retorno financeiro previsível — mesmo durante períodos de baixa nas cotações.
Empresas dos setores de energia, bancos, seguradoras e infraestrutura costumam figurar entre as maiores pagadoras de dividendos do país. Isso porque operam com margens de lucro elevadas e modelos de negócio mais estáveis.
Por que investir em ações com foco em dividendos?
Geração de renda passiva
O principal atrativo das ações que pagam dividendos é a possibilidade de construir uma renda mensal ou periódica sem a necessidade de vender os ativos. É possível receber os proventos direto na conta da corretora e usá-los para reinvestimento ou consumo.
Valorização da carteira
Além dos pagamentos recorrentes, essas ações também podem valorizar com o tempo, ampliando o patrimônio do investidor. Com reinvestimento dos dividendos, o efeito de juros compostos se intensifica.
Estabilidade e segurança
Companhias que distribuem dividendos com regularidade costumam ser financeiramente saudáveis e bem gerenciadas. Para investidores conservadores, esse perfil representa menor risco em comparação com empresas em crescimento acelerado, porém mais voláteis.
Como montar uma carteira de ações com foco em dividendos?
Avalie o dividend yield
O primeiro indicador a observar é o dividend yield (DY), que mostra o percentual de retorno sobre o valor investido. Ele é calculado assim:
DY = (Valor dos dividendos pagos no ano / Preço atual da ação) x 100
Se uma empresa distribui R$ 1 por ação ao longo do ano, e a ação custa R$ 10, o dividend yield é de 10%.
Escolha empresas consolidadas
Empresas com histórico consistente de lucros, baixa volatilidade e bom posicionamento no setor são as mais indicadas. Veja alguns exemplos frequentemente citados por analistas:
- Taesa (TAEE11)
- BB Seguridade (BBSE3)
- Eletrobras (ELET3)
- Itaúsa (ITSA4)
- Copel (CPLE6)
Diversifique setores
Montar uma carteira diversificada reduz o risco de depender de um único setor. O ideal é incluir empresas de segmentos distintos, como energia, financeiro, saúde e consumo.
Reinvista os proventos
Reinvestir os dividendos recebidos é uma das formas mais eficientes de acelerar o crescimento da carteira. A prática permite comprar mais ações e, com o tempo, ampliar o valor recebido em proventos.
Tributação: dividendos vs. JCP
| Tipo de provento | Tributação atual | Incidência de IR |
|---|---|---|
| Dividendos | Isento | Não há cobrança |
| JCP | 15% na fonte | Pessoa física e jurídica |
Vale lembrar que uma possível reforma tributária pode mudar as regras, especialmente quanto à taxação de dividendos, tema que segue em debate no Congresso Nacional.
Imagem: Brenda Rocha – Blossom / Shutterstock.com
