Ex-funcionário do Banco do Brasil teria desviado R$ 18 milhões, diz polícia

Segundo as autoridades, foram cumpridos cinco mandados de busca e apreensão, além da determinação judicial de sequestro de bens e bloqueio de valores, como forma de garantir o ressarcimento dos prejuízos.

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Como funcionava o esquema investigado

Auditoria interna identificou irregularidades

O caso começou a ser investigado após uma auditoria interna do próprio Banco do Brasil identificar operações suspeitas de crédito. O levantamento apontou que Alan teria aprovado 70 empréstimos fraudulentos em nome de empresas de fachada, que não possuíam atividade econômica real.

Essas liberações aconteceram durante o período em que ele exercia o cargo de gerente responsável pela aprovação e concessão de créditos, função que ocupava havia mais de 11 anos na instituição.

Falhas e irregularidades nos procedimentos

De acordo com a investigação, o ex-gerente teria utilizado documentos inconsistentes e dados cadastrais irregulares, sem observar as exigências de segurança e compliance da instituição. O objetivo era permitir que valores vultosos fossem repassados às empresas ligadas ao grupo investigado.

Perfil do investigado: do banco ao pôquer

Um aspecto curioso revelado pela polícia é que, além de sua atuação no Banco do Brasil, Alan também era conhecido como jogador profissional de pôquer. Esse detalhe chamou a atenção dos investigadores, já que os ganhos com torneios e apostas podem ter sido utilizados para justificar movimentações financeiras atípicas.

Bens apreendidos na operação

Durante o cumprimento dos mandados, a polícia encontrou diversos itens de alto valor, entre eles:

• Relógios de luxo;
• Cartões de crédito em nome de terceiros;
• Documentos relacionados às empresas de fachada utilizadas no esquema.

Esses bens foram recolhidos como parte das medidas de confisco patrimonial, visando recuperar parte dos recursos desviados.

Participação da esposa e de um sócio

As investigações também indicam que a esposa do ex-gerente, Jennifer Coelho da Cunha, teve participação direta no esquema. Segundo a polícia, o casal movimentou quase R$ 1,5 milhão em transferências oriundas do banco. Parte do montante teria sido destinada a contas vinculadas a um sócio, que também é investigado.

A presença de familiares e parceiros no esquema sugere uma organização estruturada, com divisão de papéis para dificultar a detecção das fraudes.

Defesa do ex-gerente

Em depoimento, Alan afirmou que os empréstimos foram realizados para empresas indicadas por um “consultor financeiro”, e que teria agido sob pressão para cumprir metas de concessão de crédito. A defesa sustenta que ele não tinha conhecimento pleno das irregularidades e que não enriqueceu pessoalmente com as operações.

Contudo, os investigadores acreditam que há fortes indícios de dolo, ou seja, intenção de fraudar, dado o volume de recursos movimentados e a repetição das práticas ao longo do tempo.

Estratégia da Polícia Civil

Foco em lavagem de dinheiro

A operação foi conduzida pela 3ª Delegacia de Combate à Lavagem de Dinheiro, especializada em identificar movimentações ilícitas e ocultação de bens. A escolha desse núcleo reforça a hipótese de que parte do dinheiro desviado teria sido camuflada por meio de transferências bancárias, aplicações financeiras e aquisição de bens de alto valor.

Medidas judiciais

Além das buscas e apreensões, a Justiça determinou:

• Sequestro de imóveis e veículos ligados aos investigados;
• Bloqueio de contas bancárias;
• Monitoramento de movimentações financeiras recentes, para rastrear o destino dos R$ 18 milhões desviados.

Impacto para o Banco do Brasil

Prejuízo e reforço nos controles internos

O Banco do Brasil afirmou que colaborou ativamente com as investigações e que o caso foi identificado a partir de sua própria auditoria. A instituição reforçou que adotou medidas adicionais de segurança e compliance para evitar que episódios semelhantes voltem a ocorrer.

Especialistas em sistema bancário apontam que fraudes internas como essa representam um duro golpe para a credibilidade do setor financeiro, mas ressaltam que a rápida identificação demonstra eficiência nos mecanismos de auditoria.

Crimes em apuração

Os envolvidos podem responder por diversos crimes, entre eles:

• Gestão fraudulenta de instituição financeira;
• Associação criminosa;
• Falsidade ideológica;
• Lavagem de dinheiro.

As penas, somadas, podem ultrapassar 20 anos de prisão, além de indenizações civis e a obrigação de ressarcimento integral ao banco.

Casos semelhantes no setor bancário

Fraudes internas em outras instituições

Embora grave, o caso de Alan Maurício Casuo não é isolado. Nos últimos anos, outras investigações revelaram fraudes cometidas por funcionários de bancos, envolvendo concessão irregular de créditos, desvio de fundos de clientes e até manipulação de sistemas.

A recorrência desses episódios acende um alerta para a necessidade de fiscalização contínua, uso de inteligência artificial e cruzamento automatizado de dados, a fim de reduzir a margem para irregularidades.

Desdobramentos esperados

Próximas fases da investigação

A Polícia Civil deve:

• Analisar documentos apreendidos para identificar outras empresas beneficiadas;
• Rastrear fluxos financeiros internacionais, já que parte do dinheiro pode ter sido enviado ao exterior;
• Ouvir novos depoimentos, incluindo o “consultor financeiro” citado na defesa do ex-gerente.

O inquérito deve ser encaminhado ao Ministério Público, que decidirá sobre a oferta de denúncia formal contra os envolvidos.

Imagem: Freepik/ Edição: Seu Crédito Digital