Você está procurando investir em ativos diferentes dos típicos forex, ações e dinheiro? Os investimentos alternativos oferecem uma gama diversificada de instrumentos financeiros para aumentar seu patrimônio e maximizar seus retornos.
Este artigo aborda os investimentos alternativos, por que eles são uma excelente adição ao seu portfólio e como investir neles!
O que é um investimento alternativo?
Os investimentos alternativos são ativos financeiros que não se enquadram nos investimentos tradicionais. Eles estão em uma classe própria porque não são facilmente vendidos ou convertidos em dinheiro.
Esses investimentos diferem dos típicos títulos, dinheiro, ações e ativos cambiais e incluem arte, antiguidades, commodities, fundos de hedge, private equity, imóveis e capital de risco.
Embora a maioria dos ativos alternativos não esteja disponível para negociação em bolsas estrangeiras, você ainda pode investir neles por meio de suas formas negociáveis. Usando a plataforma de negociação MetaTrader 5, você pode investir em commodities como ouro, comprar ETFs imobiliários, investir em fundos mútuos e possuir uma ação de uma empresa.
Como funciona o investimento alternativo?
Os investimentos alternativos são mais privados e geralmente pertencem a investidores institucionais e pessoas físicas de alto patrimônio líquido devido à sua complexidade, limitações de regulamentação e nível de risco. Muitos investidores individuais têm acesso limitado a investimentos alternativos devido a seus altos critérios de investimento mínimo.
Os investidores que consideram investimentos alternativos devem realizar uma pesquisa completa antes de investir em um ativo. Isso se deve ao fato de que a maioria dos ativos alternativos tem menos dados publicados, o que, às vezes, dificulta a verificação de seu desempenho histórico para determinar seu desempenho.
Embora os ativos alternativos geralmente sejam muito caros, eles exigem taxas de transação menores do que os ativos convencionais, como fundos mútuos e ETFs.
Uma característica importante dos investimentos alternativos é o mercado menor de compradores prontos. Encontrar um comprador preparado para comprar um ativo físico ou uma propriedade a um preço razoável pode ser um desafio.
Por exemplo, os investidores provavelmente acharão mais difícil vender uma garrafa de vinho de 70 anos do que, digamos, 1.000 ações da Microsoft.
Tipos de investimentos alternativos
Os investimentos alternativos se espalham por diferentes categorias, mas aqui estão os cinco mais populares:
Fundos de Hedge
Os fundos de hedge são fundos de investimento privados exclusivos para investidores institucionais, como fundos de pensão, fundos mútuos, fundos patrimoniais, pessoas de alto patrimônio líquido e outros investidores institucionais selecionados.
Os fundos de hedge têm como objetivo obter retornos altamente lucrativos e, muitas vezes, usam estratégias de investimento arriscadas para atingir as metas de receita.
Os fundos de hedge também usam plataformas de negociação on-line, como o MetaTrader 5, para investir em títulos negociados publicamente, derivativos, moedas e startups.
Fundos de patrimônio privado
As ações privadas têm como objetivo adquirir participações de controle em empresas privadas. Eles incluem tanto o capital de crescimento quanto o capital de risco.
Os fundos de capital de risco investem em novas startups e empresas em estágio inicial, enquanto os fundos de capital de crescimento procuram empresas maduras que estejam buscando expansão ou reestruturação.
As ações privadas se concentram na aquisição de novas empresas, fornecendo capital intelectual e financeiro para reestruturar as empresas e acelerar o crescimento. Eles obtêm grandes ganhos com seus investimentos ao abrir o capital de uma empresa da carteira em uma oferta pública inicial (IPO) ou ao vendê-la para outra empresa.
Recursos naturais
Os recursos naturais são uma forma única de ativos alternativos, que incluem commodities, produtos naturais, terras agrícolas e florestas. O investimento em recursos naturais requer uma boa estratégia e recursos enormes. Investir em recursos naturais em grande escala significa comprar milhares de barris de petróleo ou transportar caminhões de carvão para os negócios.
Os investidores comuns também podem investir em recursos naturais em pequena escala, comprando derivativos de commodities em plataformas de negociação como a MetaTrader 5. Os investidores também podem explorar a opção off-line de investir em florestas, terras agrícolas e produtos agrícolas.
Imóveis
O setor imobiliário é o ativo alternativo mais acessível para o investidor comum e envolve a compra de uma propriedade. Os imóveis são semelhantes aos títulos porque, como proprietário de um imóvel, você recebe o fluxo de caixa atual dos inquilinos que pagam aluguel.
Os imóveis também são muito atraentes porque seu valor aumenta com o tempo, levando à valorização do capital.
Se você usa o MetaTrader 5, pode investir em imóveis comprando fundos negociados em bolsa que investem em imóveis. Dessa forma, mesmo que você não possua uma propriedade diretamente, você possui ações de uma empresa que a possui.
A chave para lucrar com imóveis é que as propriedades tenham um aumento considerável ao longo do tempo.
Colecionáveis
Os artigos de coleção podem gerar um lucro significativo sob as condições certas. Alguns itens colecionáveis populares vistos como investimentos alternativos incluem vinhos raros, belas artes, moedas, carros antigos, cartões de beisebol e, mais recentemente, fichas não fungíveis (NFTs).
Ao investir em itens colecionáveis, você deve manter a integridade dos itens físicos para garantir que eles permaneçam em condições ideais. Os itens de coleção geralmente ganham valor com o tempo, embora mais lentamente do que os investimentos tradicionais.
Eles também são mais arriscados devido aos altos custos de aquisição e à possibilidade de serem danificados.
Benefícios dos investimentos alternativos
Aqui está uma breve visão dos benefícios que os investimentos alternativos apresentam para investidores institucionais e regulares:
- Baixa correlação: Os investimentos alternativos têm uma baixa correlação com as finanças tradicionais e geralmente apresentam bom desempenho quando o mercado de ações está em uma tendência de baixa;
- Diversificação do portfólio: Investir em ativos alternativos é uma maneira inteligente de reduzir a exposição ao risco e diversificar seu portfólio;
- Menor volatilidade de preços: Ao contrário do forex, os ativos alternativos não sofrem mudanças rápidas de preço, proporcionando aos investidores um senso estável de direção de preço;
- Proteções contra a inflação: Muitos investidores estratégicos investem em ativos alternativos para se protegerem contra a inflação quando a economia não está apresentando um bom desempenho.
- Retornos potencialmente mais altos: Embora os investimentos alternativos sejam mais arriscados do que os ativos convencionais, eles geralmente têm maior potencial de lucro.
O resultado final
Os investimentos alternativos são diferentes dos investimentos convencionais, como moedas, ações e títulos. Eles vêm em diferentes categorias, incluindo os comumente acessíveis, como imóveis, commodities e criptomoedas, e os restritos, como private equity, fundos de hedge, arte e colecionáveis.
Esses investimentos geralmente são mais difíceis de vender, mas costumam oferecer retornos mais altos do que outros investimentos populares. No entanto, é preciso ter cautela, pois eles costumam ser mais arriscados e difíceis de avaliar.
Considere investir na forma de derivativos para minimizar sua exposição ao risco. Você pode fazer isso facilmente comprando e monitorando seus ativos em plataformas de negociação como a MetaTrader5.
Imagem: rawpixel.com/Freepik
