O investimento familiar é uma boa maneira de construir o patrimônio da família, porém requer dedicação, comprometimento e planejamento. Além disso, cuidar de uma família envolve tempo, energia e organização.
Se feito sob a orientação de um profissional, e sem anular outras formas de aplicação, o investimento familiar pode render segurança financeira e qualidade de vida para as gerações posteriores.
Afinal, o mercado financeiro mudou, antigamente o banco era o único elo entre esse mundo e as pessoas em geral. Atualmente, existem diversos elos, como empresas de corretagem e corretores autônomos.
Portanto, para ter sucesso nesse cenário, é importante entender a mudança e depender de bons profissionais para gerir suas aplicações.
O que é investimento familiar?
O investimento familiar é uma forma de aplicação financeira em que todos os membros da família se unem a fim de atingir um objetivo em comum.
Os integrantes da família definem o objetivo, aumento de patrimônio, viagens, educação dos filhos são alguns exemplos, e a partir daí analisam os ganhos, e quanto podem empenhar por mês para este fim.
Definição de metas
Adriano Cantreva, sócio da Portofino Multi Family, orienta que antes de iniciar o investimento familiar, as pessoas envolvidas se reúnam e definam um objetivo claro.
Dessa forma, todos podem trabalhar em conjunto para alcançar a meta. As áreas de investimentos são vastas, portanto, é necessário entender aonde se quer chegar.
A partir daí, o primeiro passo pode ser dado. Além disso, Cantreva ainda aconselha entender a estrutura financeira da família. De onde o dinheiro vem, quais são os investimentos e fundos já existentes, bem como as transferências de patrimônio.
Esse conhecimento ajudará a criar um plano de ação baseado no perfil de risco do investidor. Com todos os detalhes avaliados, será mais fácil entender o efeito que as taxas tributárias terão sobre esse investimento familiar.
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