Mercado de balcão: o que é, como investir e quais os ativos negociados

Assim, ele pode ser um meio de rendimento variável bastante interessante para investidores que buscam realizar negociações no mercado financeiro.

O que é?

Em inglês, conhecido como Over-The-Counter (OTC) – em tradução livre seria algo como “venda no balcão” –, o termo faz uma ligação com a época em que as negociações eram feitas diretamente nos balcões das corretoras de valores.

Entretanto, o ambiente do Mercado de Balcão funciona de maneira totalmente online hoje em dia, por meio de telefonemas ou pela organização que reúne o mercado em questão e a Bolsa de Valores – chamada B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) – e não conta com nenhum espaço físico onde ocorra negociações.

Diferenças entre Mercado de Balcão x Bolsa de Valores

Esses dois ambientes de negociações do mercado financeiro não são a mesma coisa, mesmo que muita gente acredite que sejam iguais. Ambos funcionam por meio da B3, porém a Bolsa de Valores é considerada o ambiente de negociações principal das grandes empresas.

Já por meio do Mercado de Balcão, é possível negociar ativos fora da bolsa, com intermédio de bancos de investimentos, corretoras e gestoras. O sistema do Mercado pode ser mais atrativo, portanto, para investidores e pequenas empresas.

Ele é um ambiente que possibilita bons investimentos e crescimento, sem toda a burocracia de alto custo que é exigida para que se possa negociar dentro da Bolsa, como a abertura de IPO, por exemplo.

Principais ativos de negociação no Mercado de Balcão

Há diversos tipos de ativos financeiro. Conheça alguns deles a seguir:

• Fundos de índice

Conhecidos também como ETFs (Exchange Traded Funds), são um dos ativos favoritos dos investidores graças a segurança que oferece, além da abrangência e praticidade. Suas negociações são realizadas da mesma maneira que as de ações exclusivas de determinada companhia. Conta também, para acompanhar seu desempenho, com um sistema de replicação da lucratividade de índices de bolsas do exterior.

• Fundos de investimento

Ideal para investidores principiantes, esse ativo conta com fundos que investem predominantemente em reservas cambiais, renda fixa, ações e compra de cotas de outros fundos. Seu funcionamento é o seguinte: é necessário que uma gestora faça a carteira de investimento, com as opções de cotas de participação para possíveis investidores, que, conforme o investimento que foi realizado, começam a lucrar.

• Ações, debêntures e títulos mobiliários

O Mercado, além da Bolsa, é uma alternativa bastante interessante e procurada por investidores e pequenas empresas que estão em busca da revenda de suas ações com bom fluxo, por ser também um ambiente de transações de compra e venda de ações, títulos mobiliários e debêntures.

• Opções de compra e venda

Esse ativo pode ser utilizado como uma ferramenta para que o investidor proteja seu capital dos casos de alta ou queda nos preços das ações que possui. Ele dá possibilita que esse investidor consiga comprar, no futuro, ações pelo mesmo valor de hoje.

Tipos de operações do Mercado

Conheça, a seguir, um pouco da variedade de operações disponíveis no Mercado de Balcão, que pode atender as necessidades dos mais diversos tipos de investidores:

• Ordem limitada: há, predefinido, um preço limite para sua execução. Com base nesse valor já definido, só será finalizada a negociação se o mercado conseguir oferecer um preço igual ou ainda melhor.
• Ordem on-stop: bem parecida com a anterior, mas não é estabelecido um valor limite. Porém, o valor indicado funcionará como um gatilho para mostrar o melhor momento de execução da ordem de negociação.
• Ordem Casada: é necessário que haja, simultaneamente, uma ordem de compra e uma ordem de venda. Essa ordem funciona apenas nessa condição, de uma imposta pela outra, de maneira integral e simultaneamente;
• Ordem a mercado: operação que inclui informações limitadas sobre o direito ou ativo em negociação. O valor mobiliário que está em negociação tem suas características principais e sua quantidade definida por essa operação.
• Ordem administrada: são as operações que juntam as informações limitadas sobre o ativo que está em negociação de venda e compra. Somente as características principais e a quantidade de ativos em negociação são oferecidas.

Aprenda como operar no Mercado de Balcão

Passo inicial para a maioria das pessoas que pretendem ingressar no mercado de ações, é necessário escolher uma corretora de valores e criar uma conta. Este procedimento pode ser feito totalmente online, sempre lembrando de verificar se a corretora escolhida está regulamentada e possui autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

Depois, basta seguir os passos:

1. Com intermédio da corretora, é feita a conexão do investidor com o sistema de negociação ofertado pelo Mercado de Balcão;
2. De forma totalmente online, são usadas plataformas como a SOMAtrader para realização das ordens desejadas pelo investidor;
3. As ordens de compra e venda de ativos podem ser gerenciadas por meio da plataforma SOMAbroker;
4. Ainda na plataforma, o investidor terá acesso a todos os ativos disponíveis no Mercado;
5. Após a escolha de ativos e emissão de ordem de compra, a corretora precisa realizar o registro no sistema de negociação;
6. E, então, o investidor já passa a ser um investidor do Mercado de Balcão.

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