O Nubank lança ETFs inéditos na B3 que permitem acesso ao mercado de renda fixa corporativa dos Estados Unidos com proteção cambial. Trata-se do HGBR11 e do HYBR11, criados pela Nu Asset, gestora de fundos do banco digital.
Esses produtos chegam para atender investidores brasileiros que buscam diversificação internacional sem sofrer com a volatilidade do câmbio. Continue lendo e entenda como funcionam.
Nubank lança ETFs que acessam títulos de renda fixa dos EUA
Nubank lança ETFs de renda fixa nos EUA com proteção cambial. Descubra como investir em HGBR11 e HYBR11 e diversificar sua carteira.
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O que muda com os novos ETFs do Nubank
A principal novidade é que os dois ETFs oferecem exposição ao mercado de crédito privado global, mas com hedge cambial, garantindo mais previsibilidade para os rendimentos em reais.
Segundo a Nu Asset, a oscilação do real frente ao dólar pode ultrapassar 20% ao ano, o que dificulta a análise de riscos. Com o hedge, os retornos ficam mais alinhados ao desempenho real dos ativos internacionais.
Como funcionam o HGBR11 e o HYBR11
Os dois ETFs do Nubank têm propostas distintas:
- HGBR11 (Nu iBoxx Investment Grade Hedge Carry BRL): replica títulos de crédito corporativo de alta qualidade, seguindo o índice iBoxx USD Liquid Investment Grade BRL Hedge Carry Index.
- HYBR11 (Nu iBoxx High Yield Hedge Carry BRL): foca em títulos corporativos de maior risco, mas também maior potencial de retorno, espelhando o iBoxx USD Liquid High Yield BRL Hedge Carry Index.
Ambos permitem acesso ao maior mercado de renda fixa do mundo, movimentando trilhões de dólares em dívidas corporativas.
Vantagens para investidores brasileiros
Ao anunciar que o Nubank lança ETFs, a instituição destacou benefícios relevantes para investidores no Brasil:
- Proteção cambial: neutraliza impactos da volatilidade dólar-real.
- Liquidez na B3: negociação em pregão e liquidação em D+1.
- Tributação simplificada: isenção de IOF e “come-cotas”, com imposto de 15% sobre ganho de capital.
- Taxas competitivas: 0,20% ao ano no HGBR11 e 0,30% ao ano no HYBR11.
Nu Asset amplia portfólio de investimentos
Com a chegada dos novos ETFs, a Nu Asset inclui em sua grade a classe de ativos de renda fixa, fortalecendo sua atuação no mercado.
Atualmente, a gestora soma R$ 6 bilhões sob administração, com 22 fundos de investimento e mais de 1,4 milhão de cotistas. Entre seus destaques estão:
- NDIV11: primeiro ETF pagador de dividendos da B3 (2023).
- LVOL11 e HIGH11: smart betas que replicam o índice Bovespa com estratégias diferenciadas.
- NBIT11: ETF que acompanha o desempenho do Bitcoin.
O que representa para o mercado
O lançamento dos ETFs HGBR11 e HYBR11 pode consolidar uma nova tendência no Brasil: o acesso a títulos de crédito privado internacionais com facilidade operacional.
Para especialistas, isso aproxima o investidor brasileiro de uma prática comum em outros mercados — investir em renda fixa global como forma de proteger patrimônio e buscar retornos consistentes.
Quem pode se beneficiar desses ETFs
Os novos produtos podem interessar a diferentes perfis de investidores:
- Conservadores: que buscam segurança em ativos de alta qualidade, como no HGBR11.
- Arrojados: que aceitam mais risco em busca de maior rentabilidade, como no HYBR11.
- Diversificadores: que querem incluir ativos internacionais sem se expor à volatilidade cambial.
Como investir nos ETFs do Nubank
Investir nos ETFs HGBR11 e HYBR11 é simples:
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- Acesse sua corretora de valores ou plataforma de investimentos.
- Procure pelos códigos HGBR11 e HYBR11.
- Defina a quantidade de cotas a comprar.
- Acompanhe o desempenho direto na B3.
Assim como outros ETFs, eles podem ser comprados e vendidos no mercado secundário, oferecendo praticidade e liquidez.
Por que o hedge é tão importante
O grande diferencial dos novos ETFs está na proteção cambial.
Sem ela, os ganhos poderiam ser anulados por desvalorização do real ou até potencializados por valorização cambial — cenário difícil de prever.
Com o hedge, os retornos se mantêm estáveis, refletindo com fidelidade o desempenho dos títulos internacionais.
Impacto para o investidor e para o Nubank
Ao lançar ETFs de renda fixa com hedge, o Nubank reforça sua posição como inovador no mercado financeiro brasileiro.
Para o investidor, isso significa ter acesso a produtos antes restritos a grandes instituições.
Para o banco digital, representa a consolidação de sua gestora Nu Asset como protagonista em soluções de investimento modernas.
Recapitulando
O Nubank lança ETFs que representam um marco para o mercado brasileiro, oferecendo acesso ao crédito privado dos EUA com proteção cambial, liquidez, tributação simplificada e taxas competitivas.
Com HGBR11 e HYBR11, o investidor brasileiro ganha novas oportunidades para diversificar a carteira e se expor ao maior mercado de renda fixa do mundo de forma prática e acessível.
Autor
Fernanda RamosFernanda é graduanda em Letras Vernáculas pela Universidade Federal da Bahia (UFBA), com sólida formação em língua portuguesa. Atua na estruturação, revisão e aprimoramento textual dos conteúdos do portal Seu Crédito Digital, garantindo clareza, coesão e qualidade editorial. Apaixonada por comunicação, tem como missão facilitar o acesso à informação com linguagem acessível e confiável.