O Nubank, uma dos maiores bancos digitais do Brasil, emitiu um alerta em seu blog sobre a “Conta Laranja”. Nesse sentido, se alguém propor depositar dinheiro na sua conta bancária e só precisa transferir o valor para um terceiro, em troca de uma recompensa, tome cuidado, pois pode ser um esquema para te transformar em um “laranja”.
Nubank faz alerta sobre por que você não deve emprestar sua conta para ninguém
O Nubank emite um importante alerta orientando sobre os motivos para não emprestar a sua conta ou fornecer os seus dados. Entenda!
Assim, mesmo que a oferta venha de uma pessoa de sua confiança, as consequências de tal ato podem ser graves. Por isso, é importante entender o funcionamento de um esquema de “laranjas” e os perigos de permitir que alguém use seus documentos e conta bancária.
Por que me tornar um laranja é problemático?
Segundo o blog Nubank, “laranjas” são pessoas que fornecem seus dados pessoais, como nome e CPF, para ocultar bens ou movimentos financeiros. No entanto, o problema é que essa prática é ilegal e pode estar envolvida em atividades como corrupção, evasão fiscal e lavagem de dinheiro.
No processo, os criminosos tentam camuflar suas ações ilegítimas atrás de terceiros, tornando mais difícil para os investigadores rastrear as atividades e potencialmente incriminando pessoas que não sabiam que estavam participando de um esquema fraudulento.
Todos os “laranjas” sabem do esquema?
Contudo, nem todos estão conscientes de sua participação em tais atividades ilegais. Muitas vezes, são vítimas de fraudes e não percebem que suas informações pessoais estão sendo usadas. Por outro lado.
Além disso, alguns cedem seus dados cientes do negócio ilícito, normalmente em troca de dinheiro ou favores. Ainda, utilizam empresas fantasmas nesses esquemas para ocultar ativos e lavar dinheiro.
Como “ocorre essa exploração”
A exploração ocorre quando utilizam os “laranjas”, com ou sem o seu consentimento, para esconder a real identidade dos criminosos. À vista disso, na política, por exemplo, o termo “laranja” se refere a alguém que disputa uma eleição cujo verdadeiro objetivo não é exercer o cargo para o qual se candidatou.
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No mundo financeiro, são usados principalmente para evasão fiscal ou para ocultar enriquecimento ilícito advindo de atividades criminosas. Assim, ser um “laranja” em esquemas ilegais pode culminar em punições severas, que vão desde o pagamento de multas até a prisão.
Imagem: Atstock Productions / shutterstock.com – Edição: Seu Crédito Digital
Autor
Isabelle SantosGraduada em Letras Vernáculas pela Universidade Estadual de Feira de Santana -BA.
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