Nubank lança dois ETFs que pagam em dólares com proteção cambial

Com os códigos HGBR11 e HYBR11, os fundos oferecem proteção cambial em reais, protegendo o investidor das oscilações do dólar frente à moeda nacional.

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HGBR11: investimento seguro em empresas de alta qualidade

O ETF HGBR11, chamado Nu iBoxx Investment Grade Hedge Carry BRL, é voltado para investidores que buscam maior segurança. Ele investe em papéis emitidos por companhias de alta qualidade e replica o índice iBoxx USD Liquid Investment Grade BRL Hedge Carry Index. A taxa de administração do fundo é de 0,20% ao ano, tornando-o uma opção competitiva para quem deseja diversificação internacional com baixo custo.

HYBR11: maior risco, maior potencial de retorno

Já o HYBR11, nomeado Nu iBoxx High Yield Hedge Carry BRL, é destinado a investidores dispostos a assumir mais risco em busca de retornos superiores. Esse ETF investe em papéis de empresas com maior risco de crédito, seguindo o índice iBoxx USD Liquid High Yield BRL Hedge Carry Index. A taxa anual do fundo é de 0,30%, com imposto de 15% sobre os ganhos de capital, igual ao HGBR11.

Expansão da Nu Asset no mercado de ETFs

Estes lançamentos marcam o sexto ETF da Nu Asset e o primeiro focado em renda fixa. Atualmente, a gestora administra R$ 6 bilhões, possui 22 fundos de investimento e conta com 1,4 milhão de investidores. A iniciativa reforça a estratégia do Nubank de oferecer produtos financeiros acessíveis e diversificados para clientes brasileiros que buscam exposição ao mercado internacional.

ETFs: forma prática de investir no exterior

Investir por meio de ETFs permite ao brasileiro acessar mercados estrangeiros de forma simples e barata. A bolsa brasileira já conta com outros cinco ETFs de renda fixa estrangeira:

• BNDX11 e USDB11, da Investo
• DBOA11, da Oryx Capital
• FIXX11, da Buena Vista Capital
• T10R11, do Itaú

Esses produtos facilitam a diversificação internacional sem a necessidade de abrir conta no exterior ou lidar diretamente com a volatilidade cambial, especialmente quando há hedge em reais.

Cenário econômico global e impacto nos ETFs

Na mesma quarta-feira do lançamento, o Federal Reserve (Fed), banco central dos Estados Unidos, anunciou o primeiro corte de juros de 2025, prevendo mais duas reduções até dezembro. Essa mudança indica que a renda fixa americana tende a render menos nos próximos meses. Apesar disso, os ETFs de renda fixa corporativa americana podem oferecer retornos superiores aos títulos públicos americanos, devido ao risco de crédito assumido pelas companhias emissores dos papéis.

Benefícios dos ETFs de renda fixa corporativa americana

Além da proteção cambial, os ETFs lançados pela Nu Asset oferecem:

• Diversificação internacional, ao investir em empresas americanas de diferentes setores
• Baixo custo de administração, comparado a fundos tradicionais de renda fixa
• Facilidade de negociação, já que são comprados e vendidos na bolsa brasileira
• Transparência, pois acompanham índices reconhecidos no mercado global

Esses fatores tornam os produtos atraentes tanto para investidores iniciantes quanto para aqueles que já possuem carteira consolidada e desejam exposição a ativos internacionais.

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O lançamento do HGBR11 e HYBR11 representa um movimento estratégico da Nu Asset para ampliar a oferta de produtos com hedge cambial e oferecer alternativas mais sofisticadas de investimento para o público brasileiro. Com taxas competitivas e simplicidade operacional, os ETFs podem se tornar uma escolha relevante diante do cenário de juros mais baixos nos Estados Unidos.

Além de ampliar as opções de investimento internacional, os ETFs da Nu Asset reforçam a tendência de democratização do mercado financeiro no Brasil, permitindo que pequenos investidores tenham acesso a produtos antes disponíveis apenas para grandes fundos, com transparência e facilidade de negociação na bolsa local.