Nubank conquista selo de prevenção a fraudes

Com mais de 118 milhões de clientes na América Latina — sendo 104 milhões apenas no Brasil —, o Nubank reforça, com essa conquista, seu compromisso com a segurança digital, o uso de tecnologias de ponta e a proteção dos dados e recursos de seus usuários.

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O que é o Selo de Prevenção a Fraudes?

Criado pela CNF, o Selo de Prevenção a Fraudes é uma iniciativa inédita no setor bancário brasileiro. Seu objetivo é reconhecer instituições que demonstram empenho real na proteção contra crimes financeiros e que atuam ativamente na educação do consumidor, adoção de tecnologias seguras e estabelecimento de políticas internas robustas de defesa contra fraudes.

Critérios para receber o selo

Para ser elegível à certificação, as instituições financeiras precisam comprovar:

• Adoção de tecnologias de segurança avançadas;
• Procedimentos internos rigorosos de monitoramento e prevenção;
• Campanhas de conscientização voltadas ao público;
• Mecanismos de resposta rápida a fraudes ou tentativas de golpe;
• Transparência e canais ativos de denúncia e orientação.

A conquista do selo pelo Nubank evidencia seu protagonismo em todos esses aspectos, posicionando a fintech como uma das mais preparadas para enfrentar os desafios de segurança digital no ambiente bancário moderno.

As principais ferramentas de segurança do Nubank

O Nubank investe continuamente em soluções tecnológicas e estratégias de prevenção para garantir a proteção integral de seus clientes. Abaixo, detalhamos os principais mecanismos adotados pela instituição:

Chamada Verificada

Um dos golpes mais comuns no Brasil envolve falsas centrais de atendimento. Para combatê-los, o Nubank implementou a funcionalidade Chamada Verificada, que permite ao cliente confirmar dentro do aplicativo se a ligação recebida é realmente da empresa.

Isso evita que os clientes caiam em armadilhas de golpistas que se passam por atendentes legítimos.

Modo Rua

O Modo Rua é uma solução inovadora que atua preventivamente quando o celular do cliente não está conectado a uma rede Wi-Fi segura. Nessas situações, o app limita automaticamente o valor de transações como:

• Pix
• TED
• Pagamento de boletos

Essa ferramenta é ideal para ambientes públicos ou desconhecidos, reduzindo o risco de transações indevidas em casos de roubo, perda ou uso forçado do celular.

Alô Protegido

Outro avanço é o Alô Protegido, que bloqueia automaticamente chamadas suspeitas que se identificam como sendo da central de atendimento do Nubank, mas que na verdade são tentativas de golpe.

Essa funcionalidade combina dados de segurança e inteligência artificial para identificar comportamentos anormais e proteger os clientes de maneira proativa.

Canal de Relatórios de Fraude

O Nubank mantém um canal dedicado para denúncias de fraudes, tentativas de golpe e uso indevido de sua marca. O objetivo é atuar de forma rápida e eficaz diante de qualquer irregularidade reportada.

Clientes podem denunciar diretamente pelo aplicativo ou via site, tornando o processo acessível e imediato.

Me Roubaram

A ferramenta Me Roubaram é uma das mais práticas para situações de emergência. Por meio de um site exclusivo, o cliente pode, com poucos cliques, solicitar:

• Bloqueio do celular
• Bloqueio imediato do cartão Nubank
• Orientações sobre medidas adicionais de proteção

Essa resposta rápida pode ser fundamental para evitar prejuízos maiores após um roubo.

Hub de Segurança

O Hub de Segurança do Nubank reúne conteúdo educativo e informativo sobre fraudes financeiras, golpes virtuais e boas práticas no uso do aplicativo.

No portal, os clientes encontram informações sobre:

• Clonagem de cartão de crédito
• Golpes via WhatsApp ou Pix
• Roubo de senha
• Proteção de dados pessoais
• Dicas sobre como agir em situações suspeitas

Pack de Proteção

O Pack de Proteção é um conjunto de ferramentas integradas que atuam simultaneamente para proteger as contas dos clientes. Ele inclui:

• Bloqueio automático de ações suspeitas
• Alertas em tempo real
• Mecanismos de confirmação de identidade

Tudo isso opera em segundo plano, sem impactar a experiência do usuário.

Defesas Inteligentes

Uma das maiores inovações do Nubank está na sua inteligência artificial aplicada à segurança. As chamadas Defesas Inteligentes usam dados de comportamento e machine learning para identificar atividades atípicas.

Alguns exemplos incluem:

• Mensagens dentro do app pedindo confirmação de uma compra
• Bloqueio preventivo de uma transação incomum
• Alertas automáticos de possível fraude

Esse sistema permite que muitas fraudes sejam bloqueadas antes mesmo de causarem qualquer dano ao cliente.

Impacto da certificação para o mercado financeiro

A conquista do Selo de Prevenção a Fraudes pelo Nubank pode influenciar outras instituições financeiras a adotarem padrões mais rigorosos de segurança, especialmente no ambiente digital, onde os golpes têm se tornado mais sofisticados.

Além disso, aumenta a confiança dos clientes no banco digital e demonstra que é possível aliar tecnologia, simplicidade e segurança sem comprometer a experiência do usuário.

Segurança é diferencial competitivo no setor bancário

No cenário atual, marcado por fraudes sofisticadas, engenharia social e vazamento de dados, oferecer segurança deixou de ser uma vantagem opcional e passou a ser exigência fundamental do consumidor digital.

O Nubank entende que o usuário precisa sentir-se no controle e protegido, e por isso investe não apenas em tecnologia, mas também em educação financeira e digital, incentivando uma cultura de atenção constante aos riscos.

O que esperar para o futuro?

A tendência é que instituições como o Nubank avancem cada vez mais em direção a um modelo de segurança preditiva, capaz de antecipar tentativas de fraude antes que se materializem.

Além disso, o uso de biometria, autenticação em múltiplos fatores e criptografia avançada deve se tornar padrão no setor, acompanhando a digitalização dos serviços bancários.

Imagem: Freepik/ Edição: Seu Crédito Digital