Fim do cashback automático no cartão ultravioleta do nubank; nova taxa será 1,25%

A decisão, comunicada em um evento realizado em agosto em São Paulo, reflete uma análise interna que identificou baixa movimentação dos saldos acumulados pelos clientes, motivando a fintech a propor um uso mais ativo do cartão premium.

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O fim do rendimento automático de 200% do CDI

Lançado em 2021, o rendimento automático de 200% do CDI foi um diferencial competitivo do Nubank, permitindo que valores obtidos em cashback rendesse diariamente de forma automática. Com o encerramento do benefício:

• Clientes atuais terão as condições mantidas até 30 de setembro de 2025;
• Novos usuários já entram nas novas regras imediatamente, sem acesso ao rendimento automático;
• Os saldos acumulados de cashback precisarão ser transferidos manualmente para investimentos após o fim do prazo.

Alternativa para clientes: Caixinha Turbo

Para substituir o rendimento automático, o Nubank apresenta a Caixinha Turbo, que oferece 120% do CDI como alternativa para alocar o cashback. Dessa forma, quem desejar continuar investindo o valor precisará mover manualmente os recursos pelo aplicativo.

Ajustes na mensalidade e critérios de isenção

Além do fim do rendimento automático, o Nubank também anunciou mudanças na mensalidade do cartão Ultravioleta. O valor passa de R$ 49 para R$ 89 mensais nos novos contratos, mas com critérios diferenciados para isenção:

• Isenção com gasto mínimo de R$ 8 mil na fatura;
• Isenção com R$ 50 mil investidos no Nubank.

Para clientes existentes, a mensalidade de R$ 49 será preservada por 12 meses, mantendo a gratuidade para quem gastar acima de R$ 5 mil na fatura ou tiver R$ 50 mil investidos nesse período.

Essas mudanças acompanham o crescimento de mais de 100% na base de clientes premium do banco no último ano, segundo dados internos apresentados durante o evento.

Novo cashback e programa de pontos

O Nubank aumentou o cashback geral de 1% para 1,25% em todas as compras feitas com o cartão Ultravioleta. Além disso, no Nu Viagens, plataforma dedicada a reservas de hotéis e passagens, os clientes terão 5% de cashback ou 9 pontos por dólar gasto.

Principais novidades do cashback e pontos

• Cashback geral: de 1% para 1,25% nas compras do dia a dia;
• Nu Viagens: retorno de 5% em cashback ou 9 pontos por dólar gasto;
• Pontos acumulados: 2,2 pontos por dólar em transações gerais;
• Transferência 1:1 para programas como Latam Pass, Azul Fidelidade e Smiles;
• Validade dos pontos: não expiram;
• Opção de converter instantaneamente entre cashback e pontos diretamente no app.

Com essas mudanças, o banco busca flexibilizar a experiência do cliente, permitindo que ele escolha a melhor forma de aproveitar os benefícios.

Benefícios ampliados para viagens internacionais

Um dos focos do reposicionamento do Ultravioleta está em benefícios para clientes de alta renda que viajam com frequência. Entre as novidades estão:

IOF zero e spread reduzido

• IOF zero em compras no exterior, com estorno na fatura em até sete dias;
• Spread cambial reduzido para 3,5% em mais de 40 moedas, garantindo economia significativa para compras internacionais.

Salas VIP e Lounge Ultravioleta

• Quatro acessos anuais gratuitos às salas VIP da Priority Pass em mais de 1.700 locais de 145 países;
• Acesso ilimitado ao Lounge Ultravioleta no Aeroporto de Guarulhos para titular e acompanhantes;
• Compartilhamento de acessos com até quatro cartões adicionais sem custo extra.

Conectividade global

• 10 GB de internet móvel gratuita em viagens para mais de 150 países via eSIM;
• Suporte a clientes premium durante toda a viagem, com atendimento prioritário.

Essas medidas ampliam a proposta de valor para um público que busca praticidade e benefícios exclusivos em viagens internacionais.

Estratégia por trás das atualizações

Segundo Aly Ahearn, vice-presidente do Nubank, mais de 90% dos clientes obtêm maior retorno com as novas taxas de cashback do que com o rendimento anterior.

O segmento Ultravioleta dobrou de tamanho em 2024, consolidando-se como um dos principais cartões premium do país. A reformulação tem como objetivo estimular o uso ativo dos benefícios, reduzir saldos parados e competir com players tradicionais, como Itaú Personnalité e Bradesco Prime, que dominam o mercado de alta renda.

Impacto para clientes atuais e novos

Para clientes atuais:

• Mantêm as condições vigentes até 30 de setembro de 2025;
• Podem continuar usufruindo do rendimento automático de 200% do CDI até essa data;
• Têm 12 meses para se adaptar às novas regras de mensalidade e isenção.

Para novos clientes:

• Já entram nas novas regras, sem rendimento automático;
• Têm acesso imediato ao cashback de 1,25% e aos novos benefícios de viagens;
• Precisam cumprir novos critérios de gasto mínimo para isenção da anuidade.

Alternativas de investimento para clientes Ultravioleta

Além da Caixinha Turbo com rendimento de 120% do CDI, o Nubank oferece aos clientes premium CDBs exclusivos com até 130% do CDI. Esses produtos fazem parte do portfólio diferenciado para investidores de R$ 50 mil ou mais, reforçando o caráter de solução completa para alta renda.

O banco também reforça seu atendimento dedicado para clientes Ultravioleta, incluindo suporte especializado para dúvidas sobre câmbio, investimentos e benefícios de viagens.

Imagem: Freepik/ Edição: Seu Crédito Digital