ALERTA IMPORTANTE sobre o PIX Automático

O Pix Automático, parte do processo contínuo de inovação, simplifica as transações ao permitir débitos automáticos programados mensalmente. Eliminando a necessidade de autorizações manuais ou autenticações recorrentes. No entanto, ao oferecer essa comodidade, o sistema também abre portas para potenciais abusos, especialmente no que diz respeito à lavagem de dinheiro.

Dados do Banco Central e da Febraban revelam que os pagamentos instantâneos já conquistaram a preferência dos brasileiros. Contudo, o sucesso do Pix também atraiu atividades fraudulentas, como a lavagem de dinheiro por meio de transferências de pequenos valores. Com a chegada do Pix Automático, esse desafio tende a se intensificar, exigindo das empresas um aumento significativo nas medidas de PLD.

Prevenção à lavagem de dinheiro

A Lei nº 9.613 estabelece a necessidade de implementação de programas de PLD para atividades sensíveis à lavagem de dinheiro. Isso se aplica especialmente aos setores financeiro, de capitais, imobiliário e de seguros, além de atividades relacionadas à comercialização de bens de luxo. Diante do Pix Automático, essa implementação torna-se ainda mais crucial para evitar o uso indevido da nova funcionalidade.

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Em setores regulatórios diversos, a obtenção proativa de dados sobre as partes envolvidas, por meio de processos como o Know Your Customer (KYC), é fundamental. Em setores como o financeiro e de seguros, as verificações de antecedentes de clientes são obrigatórias para garantir a conformidade com as normas de PLD. A utilização de sistemas automatizados otimiza esse processo, fortalecendo a capacidade das empresas de acompanhar e atualizar regularmente as informações dos sujeitos de pesquisa em PLD.

Conclusão e a necessidade de uma agenda eficiente

Em meio à marcha inexorável da inovação, exemplificada pelo Pix Automático, é imperativo estabelecer uma agenda paralela para a implantação de uma política eficiente de PLD. A prevenção à lavagem de dinheiro torna-se um componente vital para garantir que as vantagens do Pix Automático não se convertam em brechas para atividades ilícitas.

Assim, Alexandre Pegoraro, CEO do Kronoos, destaca a importância de antecipar-se aos desafios e implementar medidas robustas de PLD para proteger o sistema financeiro e seus usuários diante do avanço tecnológico.