BTG Pactual registra lucro superior a R$ 3 bilhões; saiba mais

Além de um desempenho financeiro robusto, o BTG Pactual apresentou um crescimento considerável no total de ativos sob gestão e administração, que ultrapassaram R$ 1,8 trilhões, marcando um aumento de 24% no comparativo anual. A captação líquida foi de R$ 78 bilhões, dividida entre suas principais divisões: R$ 47,3 bilhões em Wealth Management e R$ 30,6 bilhões em Asset Management.

Recordes em múltiplas áreas de atuação

O excelente desempenho do BTG Pactual no 3T24 foi impulsionado por resultados recordes em várias de suas áreas de atuação. Entre os destaques, estão:

• Wealth Management and Personal Banking: A divisão de Wealth Management superou pela primeira vez a marca de R$ 1 bilhão em receitas, com um crescimento de 27% em relação ao 3T23. A captação líquida foi de R$ 47,3 bilhões, evidenciando a força do banco em atrair novos clientes e aumentar o market share no segmento de clientes de alta renda.
• Asset Management: A unidade de gestão de ativos também teve um desempenho excepcional, com uma receita de R$ 606 milhões, avanço de 29,7% em relação ao 3T23. Os ativos sob gestão (AuM) chegaram a R$ 970 bilhões, refletindo um crescimento de 20% comparado ao mesmo período do ano anterior.
• Corporate Lending: A área de Corporate Lending, que inclui empréstimos para empresas, reportou receitas recordes de R$ 1,7 bilhão, um aumento de 29% em relação ao 3T23. O portfólio de crédito do banco cresceu 31%, atingindo R$ 210,4 bilhões, com destaque para o crescimento da carteira de pequenas e médias empresas (PMEs).
• Sales and Trading: A unidade de Sales and Trading do banco também teve um bom desempenho, com receitas de R$ 1,7 bilhão, representando um crescimento de 15% em relação ao 3T23. O VaR (Value at Risk) foi de apenas 0,16%, o menor nível já registrado pelo banco, refletindo sua eficiente gestão de risco.

Aumento de eficiência operacional

A gestão eficaz dos custos também foi um fator crucial para o sucesso do BTG Pactual no 3T24. O índice de cost-to-income ajustado caiu para 36,4%, abaixo da média histórica do banco, o que demonstra um aumento na eficiência operacional. Isso foi possível devido à forte alavancagem das receitas e ao controle rigoroso de custos, permitindo ao banco melhorar sua margem operacional.

Além disso, a instituição manteve métricas de capital robustas. O índice de Basileia, que mede a capacidade de solvência do banco, atingiu 16,4%, e o índice de cobertura de liquidez (LCR) foi de 196,8%, ambos níveis elevados e acima dos requisitos regulatórios.

Crescimento sustentado no acumulado de 2024

Nos primeiros nove meses de 2024, o BTG Pactual também manteve sua trajetória de crescimento. O lucro líquido ajustado acumulado foi de R$ 9 bilhões, com alta de 19% em relação ao mesmo período de 2023. As receitas totais atingiram R$ 18,3 bilhões, um aumento de 15% na comparação anual.

A captação líquida acumulada (NNM) no ano foi de R$ 198 bilhões, 21% superior ao mesmo período de 2023, destacando o crescimento consistente nas franquias de clientes, tanto no segmento de Wealth Management quanto em Asset Management.

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Estratégia de captação e fortalecimento do capital

Como parte da sua estratégia de crescimento e fortalecimento da sua posição no mercado, o BTG Pactual realizou duas emissões importantes no 3T24. A primeira foi a emissão de R$ 2 bilhões em notas financeiras perpétuas, a uma taxa de DI+1,3%, que aumentou o Capital Nível I do banco em aproximadamente 50 pontos base. A segunda foi uma emissão de US$ 500 milhões em títulos de dívida sênior, com vencimento em 5 anos e uma taxa fixa de 5,875% ao ano.

Essas movimentações reforçam a capacidade do banco de seguir expandindo suas operações e mantendo sua sólida posição de capital, o que é crucial para sua continuidade no mercado altamente competitivo.

Perspectivas para o futuro

O BTG Pactual tem demonstrado uma sólida trajetória de crescimento e eficiência operacional. A continuidade na execução de sua estratégia de captação e expansão das suas unidades de Wealth Management e Asset Management, além do aumento no market share nas áreas de Corporate Lending e Sales and Trading, são fatores que devem continuar a impulsionar os resultados do banco nos próximos trimestres.

O banco também está focado em manter a disciplina de custos e a alta qualidade de sua gestão de risco, assegurando a sustentabilidade de seus resultados e o retorno para os acionistas.