Confira como investir em criptomoedas pela bolsa

Uma dessas maneiras é por meio da bolsa de valores, que oferece uma opção mais segura e regulamentada. Neste artigo, vamos explorar como investir em criptomoedas pela bolsa de valores, quais são os valores mínimos necessários para iniciar, e os riscos e benefícios dessa modalidade.

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Como Investir em Criptomoedas pela Bolsa de Valores

Investir em criptomoedas pela bolsa de valores oferece uma maneira mais tradicional de acessar o mercado cripto, sem a necessidade de interagir com exchanges ou plataformas descentralizadas. Atualmente, existem duas formas principais de exposição a criptoativos dentro da bolsa: ETFs (Exchange Traded Funds) e contratos futuros de Bitcoin.

ETFs de Criptomoedas: A Porta de Entrada

Os ETFs são fundos de investimento que buscam replicar o desempenho de um ativo ou índice. No caso dos criptoativos, eles permitem que os investidores acessem uma cesta de criptomoedas ou um único ativo digital, como o Bitcoin ou o Ether, sem precisar comprá-los diretamente.

O primeiro ETF de criptomoeda negociado na bolsa brasileira foi o HASH11, que começou a ser negociado em abril de 2021. Esse fundo é ligado ao Bitcoin e oferece aos investidores a oportunidade de adquirir uma fração dessa criptomoeda sem precisar lidar com as complexidades de um exchange.

Esses ETFs estão disponíveis para negociação na B3, a bolsa de valores brasileira, e são uma excelente opção para quem deseja ter uma exposição a criptomoedas, mas com a segurança e a regulamentação proporcionada pela bolsa.

Contratos Futuros de Bitcoin: Uma Alternativa Mais Recente

Outra forma de investir em criptomoedas pela bolsa é por meio dos contratos futuros de Bitcoin. Esses contratos permitem que os investidores compitam com a expectativa de preços futuros do Bitcoin, sem a necessidade de adquirir o ativo diretamente. 

O contrato futuro de Bitcoin foi lançado em 17 de abril de 2023 e utiliza o Nasdaq Bitcoin Reference Price (NQBTC) como referência.

Essa modalidade de investimento oferece a possibilidade de lucrar tanto com a alta quanto com a queda do preço do Bitcoin, o que a torna interessante para investidores mais experientes, que desejam se expor à volatilidade dos criptoativos.

Qual o Valor Mínimo para Investir em Criptoativos pela Bolsa?

Uma das grandes vantagens de investir em criptomoedas pela bolsa é a possibilidade de começar com um valor acessível. No caso dos ETFs, o valor mínimo para investimento é o preço de uma unidade do ativo de referência. Isso significa que, se você quiser investir no HASH11, basta comprar uma fração do ETF pelo preço de mercado, que, em 5 de novembro de 2024, era de R$ 56,40.

O mesmo vale para outros ETFs de criptoativos. O QBTC11, que segue o desempenho do Bitcoin, estava sendo negociado a R$ 24,11, enquanto o BITH11, ligado ao Ether, tinha o preço de R$ 92,93 no mesmo dia.

Embora os valores das cotas dos ETFs possam variar, esses preços indicam que é possível começar a investir com valores relativamente baixos, tornando os criptoativos mais acessíveis para pequenos investidores.

Investindo em Contratos Futuros de Bitcoin

Para operar contratos futuros de Bitcoin, os investidores precisam depositar uma margem de garantia. Essa margem é um valor mínimo exigido para garantir que o investidor possa arcar com possíveis perdas durante a negociação.

No caso dos contratos futuros de Bitcoin, a margem mínima exigida é de R$ 100,00 por contrato. Esse valor pode variar de acordo com as flutuações do mercado, mas serve como uma forma de proteger tanto os investidores quanto as corretoras de possíveis inadimplências.

Quais São os Custos Associados a Investir em Criptoativos pela Bolsa?

Embora o investimento em criptoativos pela bolsa de valores seja acessível, os investidores devem estar cientes de alguns custos adicionais. Entre eles, estão as taxas de corretagem cobradas pelas corretoras para realizar as operações, bem como as taxas de administração dos ETFs, que são cobradas pela própria B3.

Essas taxas podem variar de acordo com a corretora e o fundo escolhido, por isso é importante fazer uma pesquisa cuidadosa antes de tomar a decisão de investir. Além disso, o valor dos impostos sobre ganhos de capital também deve ser considerado, já que as criptomoedas são tratadas como ativos financeiros e, portanto, sujeitas à tributação.

Riscos e Benefícios de Investir em Criptoativos pela Bolsa

Benefícios de Investir em Criptoativos pela Bolsa

Investir em criptomoedas pela bolsa de valores tem vários benefícios, principalmente para aqueles que buscam um meio mais seguro e regulamentado de acessar o mercado cripto.

• Segurança e Regulamentação: A B3, sendo uma bolsa regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), oferece uma camada adicional de segurança para os investidores, minimizando o risco de fraudes e golpes;
• Diversificação de Portfólio: Os criptoativos são uma excelente forma de diversificação para investidores que já possuem ativos tradicionais, como ações e títulos públicos. Isso pode ajudar a proteger o portfólio em momentos de volatilidade do mercado financeiro;
• Baixo Valor Inicial: Como mencionado anteriormente, os ETFs e contratos futuros de Bitcoin permitem que os investidores comecem com valores relativamente baixos, tornando os criptoativos mais acessíveis para o pequeno investidor.

Riscos de Investir em Criptoativos pela Bolsa

Porém, como qualquer investimento, os criptoativos também apresentam riscos que os investidores devem considerar antes de tomar uma decisão.

• Alta Volatilidade: As criptomoedas são notoriamente voláteis, e o valor de mercado pode flutuar drasticamente em um curto período. Isso pode resultar em perdas significativas, especialmente em contratos futuros;
• Riscos Especulativos: Muitas criptomoedas ainda estão em estágios iniciais de desenvolvimento e podem ser altamente especulativas. O mercado pode ser influenciado por movimentos de grandes investidores, o que pode afetar a estabilidade dos preços;
• Incerteza Regulatória: Embora a B3 seja regulamentada, o mercado de criptoativos como um todo ainda enfrenta incertezas regulatórias no Brasil e no mundo. Mudanças nas regulamentações podem afetar a rentabilidade e a segurança dos investimentos.

Considerações Finais

Investir em criptomoedas pela bolsa de valores pode ser uma excelente opção para aqueles que desejam se expor ao mercado cripto de forma mais segura e acessível. Com a possibilidade de investir em ETFs e contratos futuros de Bitcoin, os investidores podem acessar esse mercado com valores relativamente baixos e sem precisar lidar com a complexidade das exchanges tradicionais.

No entanto, é fundamental que o investidor esteja ciente dos riscos envolvidos, como a volatilidade dos ativos e os custos adicionais. Além disso, é importante avaliar o seu perfil de investidor para entender se os criptoativos são uma escolha adequada para diversificar seu portfólio.

Imagem: Michael Wensch / Domínio Público