O Wells Fargo, que é um dos maiores bancos dos Estados Unidos, foi penalizado em US$ 67,8 milhões, cerca de R$ 350 milhões, por ter falhado na supervisão adequada dos riscos relacionados ao cumprimento de sanções.
A decisão partiu do Federal Reserve (Fed), o banco central norte-americano, e do Departamento do Tesouro dos EUA, os quais impuseram tal penalidade ao verificarem transações não autorizadas em uma das plataformas da instituição financeira.
Multa de R$350 milhões para banco Americano
De acordo com o Fed, o Wells Fargo não estava realizando uma supervisão adequada dos riscos de cumprimento de sanções, o que permitiu que um banco estrangeiro utilizasse a plataforma de financiamento comercial do Wells Fargo para processar transações proibidas.
Essas transações envolveram uma quantia de cerca de US$ 532 milhões e ocorreram durante um período de cinco anos, entre 2010 e 2015.
Essa não é a primeira vez que o Wells Fargo enfrenta acusações de irregularidades. Em 2016, o banco foi multado em US$ 185 milhões por abertura de contas fraudulentas em nome de seus clientes. Na época, a instituição financeira admitiu ter aberto cerca de 1,5 milhão de contas sem autorização dos clientes, além de criar cartões de crédito não solicitados e cobrar tarifas indevidas.
Acordo com Ofac
O Wells Fargo firmou um acordo com o Ofac, órgão responsável pelo controle de ativos estrangeiros do Tesouro americano, em relação a uma série de violações praticadas. Foram identificadas 124 ações relacionadas a sanções econômicas impostas pelos Estados Unidos contra o Irã, a Síria e o Sudão.
O Ofac afirmou que o Wells Fargo e seu antecessor, Wachovia Bank, forneceram um software para um banco estrangeiro que possibilitou o processamento de transações com indivíduos ou jurisdições sob sanção. Essa conduta é considerada uma violação das leis dos EUA, o que resultou em uma multa de US$ 30 milhões para a instituição financeira.
A multa aplicada pelo Fed e o acordo com o Ofac representam um importante alerta para o setor bancário em relação à necessidade de uma supervisão mais rigorosa dos riscos de cumprimento de sanções.
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