Compra suspeita de fraude: entenda o motivo

Assim, segundo o Anuário Brasileiro de Segurança Pública, as ocorrências de estelionato virtual aumentaram em 65% no último ano, ultrapassando 200 mil registros. Com isto, a segurança de dados tornou-se prioridade para muitas empresas.

Ainda, este problema tem causado transtornos para muitos consumidores que, mesmo agindo de maneira honesta, acabam sendo pegos na “malha fina” das transações financeiras. Entender o que leva a essa situação é essencial para evitar surpresas desagradáveis. Saiba mais a seguir.

A “malha fina” das transações: como funciona?

Um estudo realizado pela Horus Group, empresa especializada em análise de risco de fraudes, indica que apenas um terço das transações consideradas suspeitas são realmente golpes.

Conforme Eduardo Daghum, CEO e fundador da Horus Group, ao portal Terra, a “malha fina” é uma das ferramentas de segurança utilizada para monitorar transações em busca de comportamentos anormais ou incomuns. Entre os fatores que podem desencadear este processo estão operações que fogem do padrão usual do consumidor, tanto em termos de valor quanto de frequência.

Ademais, compras realizadas em locais diferentes do habitual, múltiplas transações em um curto espaço de tempo e aquisições de itens de alto valor em circunstâncias incomuns também podem levar a transação a ser classificada como suspeita.

Como evitar esse processo

Assim, para evitar esse tipo de inconveniência, que pode resultar em compras bloqueadas ou indisponibilidade temporária do cartão de crédito, é recomendável que comunique ao seu banco sobre planos de viagem ou compras atípicas.

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Além disso, qualquer mudança financeira que possa resultar em um padrão de gastos superior ao usual deve ser reportada. Compreender os critérios utilizados para identificar uma transação suspeita é o primeiro passo para se proteger e garantir a segurança de suas operações virtuais.

Imagem: Mediamodifier/ Pixabay