Bancos recebem ultimato e podem levar multa de R$ 5 bilhões

Grandes instituições financeiras dos Estados Unidos podem pagar, ao todo, mais de US$ 1 bilhão em multas regulatórias. De acordo com o que o Dow Jones Newswires apurou, o motivo do pagamento bilionário é que os funcionários desses bancos contaram clientes por canais como WhatsApp e e-mail.

O valor que cada banco poderá pagar é de US$ 200 milhões em multas. Entre as instituições que terão que desembolsar as quantias, estão Bank of America, Goldman Sachs, UBS, Morgan Stanley, Citigroup e Deutsche Bank.

Os acordos com as empresas devem ser firmados até o dia 30 de setembro, data em que o ano fiscal do governo é encerrado. O prazo permitiria inserir as multas aplicadas nas estatísticas anuais de fiscalização do governo.

Bancos passaram a utilizar aplicativos considerados pessoais para contatar clientes

Aplicativos como WhatsApp não podem ser utilizados para os negócios das corretoras, que são alvos de investigação. A justificativa para essa proibição é porque as plataformas usadas são consideradas pessoais. 

Porém, em decorrência da pandemia da Covid-19, com os funcionários das instituições dos EUA isolados em suas casas para evitar a propagação do vírus, o uso desses aplicativos se tornou comum.

Comissões investigam se bancos infringiram leis

A situação é investigada pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC). Elas buscam verificar como os corretores e traders utilizavam as plataformas criptografadas para, por exemplo, agendar reuniões com os clientes.

De acordo com as regras das entidades, as empresas precisam monitorar as conversas que os usuários realizam. A partir da investigação, os reguladores podem descobrir se os bancos seguem as leis de proteção ao investidor.

Fontes apontam que, possivelmente, a proposta de manutenção dos registros não acabará com os grandes bancos. A Comissão de Valores Mobiliários está apurando se existiu quebra nas mesmas normas por parte das corretoras regulamentadas.

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Imagem: wutzkohphoto / Shutterstock.com