8 investimentos seguros e isentos de IR para lucrar com a alta dos juros, segundo o BB-BI

Em resposta, o BB-Banco de Investimentos (BB-BI) destacou ativos que não apenas oferecem boas perspectivas de retorno, mas também são isentos de imposto de renda, uma vantagem significativa em momentos de instabilidade.

Leia Mais:

Caixa libera saque-aniversário do FGTS para mais um grupo em dezembro, saiba quem pode sacar!

Renda fixa: estratégia defensiva em tempos de alta de juros

Com o aumento da Selic e a pressão inflacionária, investir em renda fixa se tornou uma alternativa mais segura. Segundo o BB-BI, ativos indexados ao IPCA e ao CDI são ideais para proteger o patrimônio do impacto da inflação. Além disso, a desvalorização recente dos títulos de renda fixa abriu oportunidades para investidores que buscam retornos atrativos no longo prazo.

Quais são os títulos recomendados?

A carteira sugerida pelo BB-BI para dezembro inclui oito ativos, entre debêntures, Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA) e Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI). Todos são isentos de IR e prometem retornos alinhados às condições de mercado.

Lista de Títulos Recomendados:

• Debêntures: Emitidas por empresas como Isa Energia, Equatorial e Eletrobras, essas opções são indexadas ao IPCA e têm vencimentos variados, como 2031 e 2036.
• CRAs: Destacam-se os papéis da Marfrig e da Ipiranga, ambos atrelados ao IPCA e com prazos de vencimento superiores a 10 anos.
• CRI: O Grupo Mateus e a Cyrela estão entre os emissores, com papéis que oferecem retornos baseados no IPCA ou CDI.

Diversificação: um pilar essencial para a carteira de dezembro

A inclusão de dois novos ativos na carteira de dezembro—uma debênture da Eletrobras e um CRA da Marfrig—reflete a busca por maior diversificação. Segundo os analistas do BB-BI, esses títulos oferecem uma combinação interessante de segurança e rentabilidade.

Por que escolher esses emissores?

• Marfrig: A empresa apresenta uma posição consolidada no mercado global de proteína animal, com geração robusta de caixa.
• Eletrobras: A recomendação foi retomada devido à boa relação entre risco e retorno e ao cumprimento de critérios de liquidez estabelecidos pelo BB-BI.

Vantagens da isenção de imposto de renda

Os títulos recomendados pelo BB-BI são atrativos não apenas pela segurança, mas também pela isenção de IR. Essa característica é especialmente relevante em momentos de inflação elevada, pois ajuda a proteger o poder de compra dos investidores.

Quem pode investir?

Os ativos indicados estão disponíveis tanto para o público geral quanto para investidores qualificados, dependendo do título. É importante verificar os requisitos específicos de cada papel antes de investir.

Riscos e precauções: o que considerar antes de investir

Apesar das vantagens, os investimentos em crédito privado possuem riscos que merecem atenção.

• Risco de crédito: Esses papéis não contam com proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Assim, a saúde financeira do emissor é um fator crucial.
• Risco de mercado: Os preços dos títulos podem variar conforme a taxa de juros e a demanda no mercado secundário.
• Liquidez: Certifique-se de que os ativos atendem às suas necessidades de resgate, especialmente em caso de flutuações no curto prazo.

Dica:

Para minimizar os riscos, analise cuidadosamente o perfil de crédito dos emissores e considere manter os títulos até o vencimento. Dessa forma, você garante o retorno acordado na aquisição.

Conclusão

A combinação de juros altos e inflação exige estratégias sólidas e bem fundamentadas. A carteira de renda fixa sugerida pelo BB-BI oferece proteção contra a inflação e a possibilidade de retornos atrativos, especialmente por conta da isenção de IR. No entanto, é fundamental que os investidores avaliem os riscos envolvidos e diversifiquem suas aplicações para garantir maior segurança.

Invista com cautela, planeje sua estratégia e aproveite as oportunidades para fazer o dinheiro render mesmo em tempos de incerteza econômica.

Imagem: Alf Ribeiro / Shutterstock.com