XP se destaca em Santa Catarina e lidera lembrança no setor de investimentos

A instituição liderou a categoria “Empresa de Investimentos” no segmento Top Executivo. A pesquisa ouviu 142 profissionais dos setores da indústria, do comércio e de serviços, com coleta realizada entre junho e julho de 2026 pelo Instituto Mapa.

O resultado mostra a força da marca entre integrantes do ambiente empresarial catarinense. Isso, porém, não significa que a pesquisa tenha eleito a XP como a melhor empresa de investimentos ou como a instituição com os produtos mais rentáveis.

Para o investidor, compreender essa diferença é fundamental. Reconhecimento de marca, qualidade do atendimento, segurança, custos e adequação dos produtos são critérios relacionados, mas não são a mesma coisa.

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O que aconteceu no Top of Mind de Santa Catarina?

A XP conquistou a primeira posição na categoria dedicada às empresas de investimentos dentro do Top Executivo. Esse segmento da pesquisa busca identificar as marcas lembradas por pessoas que participam da gestão e das decisões de empresas catarinenses.

Os entrevistados são executivos e empresários ligados a três grandes áreas da economia:

• indústria;
• comércio;
• serviços.

As respostas foram coletadas de forma espontânea. Isso significa que os participantes não receberam uma lista com nomes de empresas para escolher.

Ao serem questionados sobre determinada categoria, eles precisaram responder com a primeira marca que vinha à cabeça. A empresa mais mencionada conquistou o reconhecimento.

A 31ª edição do Top of Mind NSC foi realizada em agosto, em Florianópolis, e reuniu marcas de diferentes áreas da economia catarinense.

O que significa ser uma empresa “Top of Mind”?

Top of mind é uma expressão utilizada no marketing para identificar a primeira marca lembrada pelo consumidor ou por determinado público quando uma categoria é mencionada.

Se uma pessoa escuta “empresa de investimentos” e responde imediatamente com o nome de uma instituição, essa empresa ocupa um espaço importante na memória do entrevistado.

A lembrança pode ser construída por diferentes fatores:

• publicidade;
• presença regional;
• atendimento;
• recomendação de clientes;
• atuação de assessores;
• exposição na imprensa;
• oferta de conteúdo financeiro;
• tempo de relacionamento com o público.

O prêmio mede esse grau de lembrança, e não o desempenho dos investimentos oferecidos.

Um exemplo simples

Imagine que uma pesquisa pergunte qual é a primeira marca de automóveis lembrada pelo entrevistado. A resposta indica familiaridade e presença mental.

Ela não demonstra, por si só, que aquela montadora produz o carro mais econômico, seguro ou adequado para todas as famílias.

No mercado financeiro, a lógica é semelhante. Ser a empresa mais lembrada mostra relevância de marca, mas não substitui uma análise sobre produtos, taxas, riscos e atendimento.

A XP foi a mais lembrada por todos os catarinenses?

O resultado divulgado diz respeito especificamente ao segmento Top Executivo, realizado com 142 executivos e empresários de Santa Catarina.

Portanto, a conclusão mais precisa é que a XP foi a empresa de investimentos mais lembrada dentro desse grupo pesquisado.

A premiação também possui o segmento Top População, que avalia respostas de consumidores. Os dois públicos não devem ser confundidos, pois apresentam perfis, renda, experiência financeira e necessidades diferentes.

Executivos e empresários podem ter maior contato com investimentos, planejamento patrimonial, previdência, crédito empresarial e gestão de recursos. Isso influencia a forma como as marcas são lembradas.

Por que a XP ganhou espaço entre executivos catarinenses?

A pesquisa mede lembrança e não investiga isoladamente todos os motivos de cada resposta. Ainda assim, alguns fatores ajudam a contextualizar o resultado.

A XP consolidou sua atuação nacional por meio de uma plataforma de investimentos e de uma rede de assessores. Esse modelo combina atendimento digital com profissionais que apresentam produtos e recebem ordens dos clientes.

Em Santa Catarina, a presença de escritórios de assessoria contribui para aproximar a instituição de empresários e investidores locais. Eventos, conteúdos de educação financeira e relacionamentos comerciais também fortalecem a exposição da marca.

Marcelo Bronze, diretor de Marketing da XP, afirmou que o reconhecimento reflete a confiança dos catarinenses e a atuação da rede de assessores na região. Trata-se da avaliação institucional da empresa sobre o prêmio, e não de uma conclusão independente da pesquisa.

Como funciona uma empresa de investimentos?

Uma empresa de investimentos pode oferecer acesso a produtos financeiros por meio de uma corretora ou distribuidora autorizada.

Depois de abrir uma conta, o cliente pode encontrar alternativas como:

• títulos públicos;
• CDBs;
• LCIs e LCAs;
• fundos de investimento;
• ações;
• fundos imobiliários;
• ETFs;
• debêntures;
• previdência privada;
• investimentos internacionais.

A instituição funciona como uma intermediária entre o investidor e o mercado. Ela disponibiliza a plataforma, executa ordens e mantém os ativos sob custódia conforme as regras aplicáveis.

Cada produto possui características próprias. Alguns contam com proteção do Fundo Garantidor de Créditos, enquanto outros estão sujeitos diretamente às oscilações do mercado.

Qual é o papel do assessor de investimentos?

O assessor de investimentos é o profissional que atua na prospecção de clientes, apresenta informações sobre os produtos disponíveis e transmite ordens para a instituição à qual está vinculado.

Essa atividade é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários. O profissional deve estar credenciado e atuar por meio de uma instituição integrante do sistema de distribuição.

O assessor pode explicar o funcionamento de produtos e ajudar o cliente a utilizar a plataforma. Entretanto, existem limites para sua atuação e possíveis conflitos de interesse que o investidor deve conhecer.

Assessor não é administrador da conta

O assessor não deve receber dinheiro diretamente do cliente nem solicitar transferências para sua conta pessoal. Os valores precisam ser enviados para uma conta oficialmente vinculada à instituição financeira.

Também não cabe ao profissional prometer rentabilidade garantida em produtos sujeitos a risco.

A CVM permite consultar o cadastro dos assessores e explica as atividades que esses profissionais estão autorizados a exercer.

Remuneração pode influenciar a oferta

Assessores podem receber remuneração relacionada aos produtos distribuídos. Dependendo do modelo adotado, determinados investimentos podem gerar comissões diferentes.

Isso não significa que toda recomendação seja inadequada. Significa que o cliente deve perguntar como o profissional é remunerado e comparar a sugestão com seus próprios objetivos.

Transparência é um elemento importante na relação entre investidor, assessor e corretora.

Ser a marca mais lembrada significa ser a melhor opção?

Não necessariamente. A melhor instituição depende do perfil e das necessidades de cada investidor.

Uma corretora pode ser adequada para uma pessoa que procura atendimento presencial e acompanhamento frequente. Outra pode oferecer custos menores para quem prefere investir sozinho.

Antes de escolher, vale comparar:

• registro e autorização dos participantes;
• variedade de produtos;
• custos e taxas;
• qualidade da plataforma;
• estabilidade dos sistemas;
• atendimento ao cliente;
• política de segurança;
• transparência sobre remuneração;
• facilidade para transferir os investimentos;
• canais de reclamação.

O tamanho da marca pode oferecer familiaridade, mas não elimina riscos de mercado nem garante que todos os produtos sejam vantajosos.

Como saber se uma empresa de investimentos é segura?

O primeiro passo é verificar se a instituição e os profissionais estão registrados nos órgãos responsáveis.

A Comissão de Valores Mobiliários regula e fiscaliza participantes do mercado de capitais. O Banco Central supervisiona instituições financeiras e produtos bancários dentro de sua área de competência.

A própria CVM recomenda consultar os participantes autorizados antes de realizar qualquer investimento. Uma oferta feita por empresa não registrada pode ser irregular.

O investidor também deve confirmar se está utilizando o site e o aplicativo oficiais. Golpistas podem copiar nomes, logotipos, documentos e dados de empresas legítimas.

Sinais de alerta

Desconfie quando alguém:

• promete lucro alto e garantido;
• exige transferência para conta de funcionário;
• cobra taxa antecipada para liberar investimento;
• pressiona por uma decisão imediata;
• oferece produto sem explicar os riscos;
• envia aplicativos por links desconhecidos;
• pede senha ou código de segurança;
• promete recuperar investimento perdido mediante novo pagamento.

Uma instituição legítima pode ter registro regular e ainda ser falsamente representada por criminosos. Por isso, não basta pesquisar o nome: é preciso conferir se os contatos utilizados correspondem aos canais oficiais.

Rentabilidade passada garante resultado futuro?

Não. O desempenho anterior serve como informação histórica, mas não assegura o retorno de uma aplicação nos meses seguintes.

Fundos, ações e outros ativos podem apresentar resultados diferentes conforme os juros, a inflação, o câmbio, o desempenho das empresas e o cenário internacional.

Mesmo na renda fixa, é necessário observar prazo, liquidez, emissor, tributação e risco de crédito.

Uma empresa conhecida pode distribuir produtos excelentes e também alternativas que não combinam com determinado cliente. A responsabilidade pela escolha deve ser compartilhada por meio de informações claras e análise do perfil do investidor.

O que é o perfil do investidor?

O perfil de investidor, também chamado de suitability, é uma avaliação sobre conhecimento, objetivos, prazo, situação financeira e tolerância a perdas.

Em geral, os perfis são classificados como:

• conservador;
• moderado;
• arrojado ou agressivo.

Uma pessoa conservadora prioriza estabilidade e baixa exposição a oscilações. Já um investidor arrojado aceita maior volatilidade em busca de retornos potencialmente superiores.

A instituição deve considerar esse perfil antes de oferecer determinados produtos. O questionário precisa ser respondido com sinceridade, sem aumentar artificialmente a tolerância ao risco apenas para liberar aplicações mais complexas.

O reconhecimento beneficia os clientes da XP?

O prêmio não altera contratos, taxas, rentabilidade ou garantias dos investimentos. O benefício direto para os clientes é principalmente institucional: a empresa recebe um reconhecimento de marca dentro de um público estratégico.

Para a XP, a liderança pode fortalecer a reputação em Santa Catarina e ajudar na atração de novos clientes e parceiros.

Para o consumidor, o resultado funciona como uma informação complementar. Ele mostra que a marca possui presença relevante entre executivos, mas não dispensa a comparação com outras instituições.

O que avaliar antes de abrir uma conta?

Antes de escolher uma empresa de investimentos, defina o que você realmente precisa. Quem está começando pode valorizar materiais educativos e atendimento próximo. Um investidor experiente talvez priorize custos, velocidade da plataforma e variedade de ativos.

Um roteiro prático inclui:

1. Consultar o registro da instituição e do assessor.
2. Comparar taxas de administração, corretagem e custódia.
3. Verificar como o assessor é remunerado.
4. Ler os documentos dos produtos.
5. Identificar os riscos e a liquidez.
6. Começar com valores compatíveis com sua experiência.
7. Diversificar os investimentos.
8. Guardar contratos, comprovantes e conversas relevantes.

Também é importante verificar se o produto possui proteção do FGC. O fundo cobre determinados depósitos e títulos bancários, dentro de seus limites e regras, mas não protege ações, fundos de investimento, debêntures ou prejuízos causados por oscilações de mercado.

Por que o prêmio importa para o mercado catarinense?

Santa Catarina possui uma economia diversificada, com empresas industriais, comerciais, tecnológicas e de serviços espalhadas por diferentes regiões.

Nesse ambiente, executivos e empresários precisam tomar decisões relacionadas ao caixa das empresas, patrimônio pessoal, sucessão familiar, previdência e investimentos.

A lembrança de uma empresa financeira nesse público indica que a marca conseguiu ocupar espaço em discussões que antes eram concentradas principalmente nos grandes bancos.

O resultado também mostra a expansão do modelo de plataformas e escritórios de assessoria. O mercado se tornou mais competitivo, oferecendo ao investidor diferentes canais para acessar produtos financeiros.

Essa concorrência pode ampliar as opções, mas exige educação financeira. Quanto maior a variedade de produtos e intermediários, mais importante se torna compreender custos, riscos e conflitos de interesse.

O que o investidor deve concluir?

A XP conquistou um reconhecimento relevante ao liderar a categoria Empresa de Investimentos entre os executivos e empresários ouvidos pelo Top of Mind NSC 2026.

O resultado demonstra força de marca, presença regional e capacidade de ser lembrada por um público ligado às decisões empresariais. Ele não representa uma certificação de rentabilidade, nem prova que a instituição seja a melhor escolha para todos os investidores.

O próximo passo para quem está pensando em investir é usar o prêmio apenas como uma das referências. A decisão deve considerar registro regulatório, custos, atendimento, segurança, produtos disponíveis e compatibilidade com os objetivos pessoais.

Perguntas frequentes

Por que a XP recebeu o prêmio Top of Mind em Santa Catarina?

A XP foi a empresa mais mencionada espontaneamente na categoria Empresa de Investimentos entre os 142 executivos e empresários pesquisados.

A pesquisa ouviu todos os catarinenses?

Não. O resultado divulgado refere-se ao segmento Top Executivo, formado por profissionais dos setores da indústria, do comércio e de serviços.

Ser Top of Mind significa ser a melhor empresa?

Não. A pesquisa mede lembrança de marca. Ela não compara rentabilidade, taxas, atendimento ou qualidade dos produtos.

Como verificar se um assessor de investimentos é autorizado?

O cadastro pode ser consultado nos sistemas da CVM e da Ancord. Também é importante conferir a instituição à qual o profissional está vinculado.

É seguro transferir dinheiro para a conta de um assessor?

Não. O dinheiro deve ser transferido somente para uma conta oficial vinculada à instituição financeira, nunca para a conta pessoal do assessor.

Investimentos oferecidos por corretoras têm garantia do FGC?

Depende do produto. CDB, LCI e LCA podem contar com a cobertura, observados os limites. Ações, fundos, ETFs e debêntures não são protegidos pelo FGC.

O prêmio muda alguma coisa para os clientes da XP?

Não muda contratos, taxas ou rentabilidade. O reconhecimento reforça a presença institucional da marca no mercado catarinense.