Serasa Experian lança IA para PMEs com análise de crédito e vendas a prazo

Essa iniciativa promete transformar o modo como os empreendedores realizam vendas a prazo, trazendo mais segurança, agilidade e controle. A proposta é facilitar o dia a dia das PMEs, oferecendo suporte inteligente e integrado para gestão financeira e análise de clientes.

LEIA MAIS:

• Brasileiros comprometem 70,5% da renda em contas a pagar, diz Serasa
• Como pagar suas dívidas com até 90 % de desconto pelo Serasa Limpa Nome
• Nubank lança recurso para evitar negativação no serasa

Novidade para PMEs: O que é o Agente Serasa Empresas

O Agente Serasa Empresas é uma solução digital desenvolvida em parceria com a fintech Delend. Ele transforma o WhatsApp em uma plataforma completa de vendas e análise de crédito, permitindo que o empreendedor tome decisões rápidas e baseadas em dados confiáveis.

A ferramenta utiliza inteligência artificial para avaliar o risco de inadimplência, sugerir limites de crédito e indicar condições de pagamento ideais. Além disso, integra funcionalidades de Open Finance e iniciação de pagamentos via Pix, oferecendo uma experiência fluida e prática.

Como funciona a IA da Serasa para PMEs

Consulta de crédito automatizada

Com apenas alguns cliques, o empreendedor pode acessar informações sobre o score do cliente e sua capacidade de crédito. A inteligência artificial processa os dados e gera um relatório confiável sobre o risco de inadimplência.

Recomendação de condições de venda

O agente sugere o número ideal de parcelas, o limite de crédito mais seguro e o risco associado à operação. Isso permite que o empreendedor ofereça opções de pagamento adequadas, aumentando a segurança das transações e reduzindo a probabilidade de atrasos.

Iniciação de pagamento via Pix

O Agente Serasa Empresas também permite iniciar o pagamento imediatamente pelo Pix, com agendamento de parcelas futuras e acompanhamento em tempo real do status da transação. A ferramenta facilita a operação financeira, tornando o processo rápido e confiável.

Benefícios do Agente Serasa Empresas

Segurança e redução de risco

A IA ajuda a identificar clientes com maior risco de inadimplência, permitindo que o empreendedor ofereça condições de pagamento personalizadas. Isso reduz perdas financeiras e aumenta a confiabilidade das vendas a prazo.

Agilidade nas operações

Toda a operação, desde a análise de crédito até o pagamento via Pix, pode ser realizada em poucos minutos. Isso elimina a necessidade de processos manuais demorados e complexos.

Integração com WhatsApp

Ao utilizar o WhatsApp, o canal mais popular do Brasil, a ferramenta garante fácil adoção pelas PMEs, permitindo que qualquer empreendedor consiga operar sem conhecimento técnico avançado.

Parceria com a fintech Delend

A Delend foi responsável por implementar a infraestrutura de IA e Open Finance na solução da Serasa. Segundo Fernando Steler, CEO da Delend, o agente funciona como um funcionário virtual inteligente, capaz de conduzir o processo de venda, emissão de duplicatas eletrônicas e controle de recebíveis.

O Agente Serasa Empresas também é programado para automatizar lembretes de pagamento e até acionar processos de cobrança, caso seja necessário, oferecendo suporte completo para a gestão de crédito das PMEs.

Impactos para PMEs no Brasil

Melhoria da gestão financeira

Com informações precisas sobre crédito e risco, os empresários podem planejar melhor seus fluxos de caixa e reduzir perdas com inadimplência. A ferramenta oferece controle em tempo real, tornando a gestão financeira mais eficiente.

Expansão das vendas a prazo

A possibilidade de vender a prazo com segurança aumenta o potencial de receita das PMEs. A IA oferece recomendações personalizadas, permitindo que empresas ofereçam condições adequadas sem comprometer o fluxo de caixa.

Transformação digital

O Agente Serasa Empresas representa uma digitalização das operações, permitindo que pequenas e médias empresas se adaptem rapidamente às exigências do mercado e adotem soluções tecnológicas avançadas.

Funcionalidades adicionais

Análise de histórico do cliente

A IA do Serasa permite visualizar o histórico de transações e pagamentos dos clientes, oferecendo insights que ajudam a tomar decisões mais assertivas sobre crédito e parcelamento.

Controle automatizado de pagamentos

Além de iniciar pagamentos via Pix, o agente acompanha automaticamente o recebimento das parcelas e gera alertas de inadimplência, oferecendo mais controle e transparência para os empreendedores.

Integração com Open Finance

A plataforma utiliza Open Finance para acessar dados financeiros de clientes de forma segura, permitindo análises mais precisas e recomendações personalizadas de venda.

Por que as PMEs devem adotar essa tecnologia

Competitividade no mercado

Pequenas e médias empresas que adotam ferramentas de IA ganham vantagem competitiva, oferecendo vendas a prazo de forma segura e ágil. Isso atrai clientes e fortalece a reputação da empresa.

Redução de custos operacionais

Automatizar a análise de crédito e os processos de pagamento diminui a necessidade de funcionários especializados e reduz custos com erros e atrasos em cobranças.

Facilidade de uso

O uso do WhatsApp como canal principal garante que qualquer empresário consiga operar a ferramenta sem dificuldades técnicas. A IA orienta o usuário passo a passo, tornando a adoção simples e intuitiva.

Depoimentos de especialistas

Cleber Genero, vice-presidente de PMEs da Serasa Experian, afirma que a iniciativa visa apoiar o empreendedor brasileiro: “Criamos uma solução fluida, prática e inovadora que ajuda o empreendedor a vender mais e com menos risco”.

Fernando Steler, da Delend, complementa: “O Agente de Crédito Serasa faz todo o trabalho pesado, do registro do pagamento ao acompanhamento da inadimplência, funcionando como um funcionário virtual inteligente”.

Esses depoimentos reforçam que a ferramenta é confiável, inovadora e voltada para resultados concretos para PMEs.

Como se preparar para utilizar o Agente Serasa Empresas

1. Ter uma conta ativa no WhatsApp Business
   
2. Manter cadastro atualizado de clientes e informações financeiras
   
3. Acompanhar as notificações e recomendações da IA
   
4. Integrar o Open Finance para análises mais precisas
   
5. Utilizar os insights para ajustar limites de crédito e condições de parcelamento
   

Seguindo essas etapas, as PMEs podem aproveitar ao máximo os benefícios da ferramenta e garantir maior eficiência nas operações financeiras.

Futuro da IA nas PMEs

A adoção de inteligência artificial por pequenas e médias empresas é uma tendência crescente. Ferramentas como o Agente Serasa Empresas mostram que é possível automatizar processos complexos, reduzir riscos e aumentar a produtividade sem grandes investimentos em tecnologia.

O uso de IA e Open Finance promete transformar a forma como as PMEs lidam com crédito, vendas a prazo e gestão financeira, oferecendo soluções inovadoras que antes eram acessíveis apenas a grandes corporações.

O lançamento do Agente Serasa Empresas representa um avanço significativo para as pequenas e médias empresas brasileiras. Ao integrar inteligência artificial, Open Finance e pagamentos via Pix dentro do WhatsApp, a Serasa Experian oferece uma solução completa, prática e segura.

As PMEs ganham mais controle sobre crédito, reduzem riscos de inadimplência e aumentam a eficiência nas vendas a prazo. Essa inovação não apenas facilita o dia a dia dos empresários, mas também democratiza o acesso à tecnologia, fortalecendo o ecossistema financeiro e empresarial no Brasil.